資金現況
社區現在有多少錢
截至 115 年 8 月底，合計 431.6 萬元。但這筆錢分成四種，能不能動、能動在哪裡完全不同。
- 日常營運資金 台新 8441 活存＋零用金，已扣除充電樁基金與回饋金，支應每月固定開銷與修繕 1,814,316
- 充電樁基金 源自充電樁保證金，專款專用，規劃用於後續 EMS 系統維護 41,000
- 法定點交公共基金 台新 8452 專戶，115/07 入帳，專款專用，不作為日常開銷運用 1,617,856
- 建商回饋金 115/08 入帳，第三屆委員會向建商爭取，一次性收入，用途由區權會決議 843,025
日常收支
八個月收了多少、花了多少
收入 230.3 萬、支出 219.7 萬，結餘 10.6 萬元。8 月單月收支約打平（−2,190 元）。
綠色區段為結餘 106,191 元，占全期收入的 4.6%
| 月份 | 收入 | 支出 | 結餘 | 備註 |
|---|---|---|---|---|
| 1月 | 237,204 | 287,132 | −49,928 | 購置冷凍冰箱 |
| 2月 | 123,603 | 253,952 | −130,349 | 適逢春節，管理費代收作業延遲 |
| 3月 | 558,477 | 268,465 | +290,012 | 補收 2 月管理費；收取機車／自行車年度清潔費 |
| 4月 | 306,804 | 271,766 | +35,038 | — |
| 5月 | 261,463 | 261,631 | −168 | — |
| 6月 | 281,675 | 272,491 | +9,184 | — |
| 7月 | 258,430 | 303,838 | −45,408 | 消防改善工程、LED 路燈修繕 |
| 8月 | 275,139 | 277,329 | −2,190 | — |
| 合計 | 2,302,795 | 2,196,604 | +106,191 |
收入結構
社區的錢從哪裡來
八個月收入 230.3 萬元，扣除代收代付之充電樁用電費後為 227.2 萬元，其中 92% 來自管理費——社區的財務穩定，幾乎完全繫於管理費的如期收繳。
九成收入靠管理費
機車／自行車清潔費為每年 3 月隨管理費收取之年度費用。充電樁用電費屬代收代付，與繳付台電金額沖銷，不列入本頁；一次性專案資金另於「資金現況」列示。社區沒有其他大宗經常性收入，管理費收繳率就是財務穩定的根本；一次性專案資金不屬日常收入，另於「資金現況」列示。
管理費收繳
管理費繳交狀況良好
- 應收管理費含 3 月年度機車／自行車清潔費 149,8052,249,789
- 應收充電樁用電費代收代付：4月 10,237、6月 10,790、8月 10,139，與繳付台電電費對應31,166
- 已收（屬 1–8 月應收）含預繳沖抵；另收 114 年 12 月補繳 5,458 與預收 9 月 180，不計入2,268,865
- 8 月底未收已於 9 月 9 日全數入帳12,090
與「收入結構」頁勾稽：應收合計 2,280,955 − 8月底未收 12,090 ＋ 114年12月補繳 5,458 ＋ 9月預繳 180 ＝ 銀行實收 2,274,503（充電樁代收 31,166 ＋ 管理費及清潔費 2,243,337）
應收與銀行實收因住戶預繳、次月補繳與代收作業有時間差，不會逐月相等；逐項調節後，差額即 8 月底未收 12,090 元，並已於 9 月 9 日全數入帳，累計欠繳為零。感謝全體住戶如期繳納。
支出結構
每月 26 萬花在哪裡
扣除一次性採購與工程後，社區每月固定支出約 262,000 元。
未來可檢討節省的空間
物業保全服務 165,000 元（63%）屬人力成本大宗，短期調整空間有限；環境清潔、垃圾清運、電梯與機電保養合計約 9 萬元／月，是重新盤點需求、洽詢廠商報價的主要標的。
充電樁電費採代收代付，公共基金未補貼。
財務體質
收支打平，但沒有餘裕
每月管理費收入約 26.2 萬，固定支出約 26.2 萬，收支雖無餘裕，但日常營運可動用資金約 181 萬元、約當 7 個月固定支出，水位健康，短期內並無調漲管理費的需求。
以 7 月為例
當月除固定支出外，另有消防改善工程 29,509、LED 路燈更換 12,600、電梯修理 4,347，合計 46,456 元，當月即短差 45,408 元。
這類支出無法避免，也不應該避免。
10.6 萬結餘從哪裡來？
光靠月費其實不夠：月費實收 209.4 萬，對八個月實際支出 216.5 萬（不含充電樁代收沖銷），短差約 7.2 萬；靠 3 月一次性的機車／自行車年度清潔費 +149,805 與零星收入約 +2.8 萬補回，才有帳面結餘 +10.6 萬。
以年度化角度看：固定合約（約 26.2 萬／月）與月費打平；春節禮金、保險、普渡、園藝等年度必然支出約 4.7 萬／年；消防、路燈、設備等偶發修繕今年已約 8 萬，屬一年少數幾次的性質。正常年度可望留下約 5–10 萬結餘，天花板即年度清潔費 15 萬——固定合約若調漲（如保全費 +3% 即約 +6 萬／年），結餘將被直接侵蝕，這正是「重新審視社區需求與廠商」列為行動的原因。
雖無餘裕，資金水位仍屬健康
日常營運可動用資金約 181 萬元，約當 7 個月的固定支出，屬健康水位；短期內並無調漲管理費的需求，委員會將以節流與開源（見「三項具體行動」）維持收支平衡。
委員會接下來要做的事
三項具體行動
-
閒置資金轉存定存，增加利息收入
目前 400 餘萬元均存放於活期存款（其中專案資金甫於 7、8 月入帳）。將短期內不動用的部分轉為定期存款，預估一年可增加 3–4 萬元利息，相當於補足一個月的收支缺口。
-
重新審視社區需求與廠商
針對環境清潔、垃圾清運、電梯與機電保養等固定支出，盤點實際需求並重新洽詢廠商報價，在服務品質不打折的前提下尋求節省空間。
-
開放頂樓閒置空間收費使用
評估將頂樓閒置空間規劃為收費使用，為社區創造管理費以外的經常性收入，具體方案將提報區權會討論。
中長期資金估算
兩個帳戶，兩種角色
社區的錢不該混在一起看。日常營運與公共設施修繕準備金，用途、來源與評估方式都不同。
一般營運帳戶
181萬元
公共設施修繕準備金
246萬元
物業、清潔、水電、日常營運
設備增設、重大修繕、中長期設備更新
累計淨增加 10.6 萬元，平均約 +1.3 萬元／月
原則上非日常支出帳戶
現金水位充足，經常性收入大致可支應經常性支出（惟各項固定支出未來可能隨物價調漲）
以目前屋齡而言，屬相對充足的準備水位
無直接影響
建置經費約 40.4 萬元，準備金由 246 萬元降至約 206 萬元
不涉及管理費調整
希望改以建商回饋金支應，不另外增加住戶負擔
—
回歸 2025 年區權會決議，以車位清潔費方式加收
年度營運結餘與合理存款收益
定存利息；未來如有結餘，得經區權會決議提撥（暫不納入預估）
在不另行提撥的前提下，只要經常性收支維持不赤字，10 年後可望維持在 180 萬元以上；若有合理存款收益，資金水位應高於目前。
10 年後準備金水位試算
180 萬元的可用現金是否足夠
一般營運帳戶的 180 萬元屬營運安全水位，約當 7 個月的固定支出，足以支應日常營運與一般性修繕；只要未來經常性收支維持不赤字，理論上 10 年後不應低於目前水位。
未來若有年度結餘，可經區權會決議將部分提撥至公共設施修繕準備金，逐步增厚準備水位——這是可考慮的選項，並非本次預估的假設。
以上為情境試算，非承諾值。實際結果將受物價、通貨膨脹、設備狀況、重大修繕需求與區權會決議影響；以名目金額計算，實質購買力會低於帳面數字。
說明附註
幾個容易誤解的地方
- 本報告區間為 115 年 1 月至 8 月，即第三屆委員會任內。114 年 12 月更換物業公司後，每月服務費用結構已與先前不同，跨年度比較意義有限。
- 充電樁基金 41,000 元源自充電樁保證金，採專款專用，規劃用於後續 EMS 系統維護，不列入日常營運資金；原列暫收款之裝潢保證金已於 8 月退還住戶。
- 各月收支均已剔除裝潢保證金「本金」之收取與退還（1 月退還 50,000、4 月收取 50,000、8 月退還 50,000 元）——保證金屬代管款，不列社區收支，以免影響對營運的判斷。4 月預收裝潢清潔費 9,000 元列入收入、其中 1,800 元於 8 月退還住戶列入支出，社區實質入帳 7,200 元。8 月收入另不含建商回饋金 843,025 元（一次性專案資金）。
- 充電樁用電費採代收代付：向使用戶收取的金額與繳付台電的電費相互沖銷，公共基金未補貼；該費用目前併入管理費應收項下，未來將獨立列示。
- 3 月收入 55.8 萬元，係補收 2 月短收款項所致，非當月實際收入水準。
- 本頁數據依據社區各月份財務月報表整理，如與正式報表有出入，以財務月報表為準。